美國金融制裁世界各國的王牌：國際支付系統(tǒng)SWIFT到底有多強大？

    當今世界，大國們的戰(zhàn)場早已不是冷兵器時代的槍林彈雨，貿(mào)易和金融制裁已經(jīng)是主戰(zhàn)場。在看不見硝煙的國際金融市場上，每天都有著驚心動魄的較量。而在這個戰(zhàn)場上，我們所熟知的金融大鱷索羅斯也只是個無足輕重的小角色。

當年《貨幣戰(zhàn)爭》一書曾火爆一時，成為街頭巷尾人們談論的焦點，雖然這本書本身粗制濫造，但“貨幣戰(zhàn)爭”這個詞卻道出了現(xiàn)代世界大國競爭的本質(zhì)。

    作為當今世界唯一的超級強國美國，最強大的地方并不是其可怕的軍事實力，美元霸權才是支撐美國地位的關鍵。擁有美元霸權，美國就可以向全世界收取鑄幣稅，發(fā)行美元薅全世界所有國家的羊毛。

    而美元霸權的核心其實是美國所控制的國際支付系統(tǒng)SWIFT。美國人就是用SWIFT系統(tǒng)對世界各國進行長臂管轄，金融制裁的。

一、什么是SWIFT系統(tǒng)？

    SWIFT是“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”的簡稱，成立于1973年5月，總部設在比利時的布魯塞爾。

該協(xié)會是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織，為全球各國金融機構提供安全訊息服務和接口軟件，將全球原本互不往來的金融機構串聯(lián)起來，傳送有關匯兌的各種信息。

    成員行接收到這些信息后，將其轉(zhuǎn)送到相應的資金調(diào)撥系統(tǒng)或清算系統(tǒng)內(nèi)，再由后者進行各種資金轉(zhuǎn)賬處理。

目前，幾乎所有的金融機構都接入SWIFT的平臺，通過該平臺可以實現(xiàn)與其他國家銀行的金融交易。資料顯示，SWIFT為200多個國家和地區(qū)的11000多家銀行、證券機構、企業(yè)與客戶提供交易服務。

1977年SWIFT發(fā)布，當年在全世界就擁有會員國150多個，會員銀行5000多家，日處理SWIFT電訊300萬筆，高峰達330萬筆?，F(xiàn)在日處理的金融電訊達到了三千多萬條，劃撥的資金都是以萬億美元計算。

二、SWIFT國際支付系統(tǒng)是如何運行的

SWIFT，本來為了便于貿(mào)易往來而創(chuàng)建的銀行間貨幣清算系統(tǒng)，采用電匯的方式。會員銀行通過統(tǒng)一的電文規(guī)范，傳輸支付指示，再由具體的支付系統(tǒng)完成最終的電子支付。匯款人（付款人或債務人）委托銀行以SWIFT方式，指示出口地某一銀行（其分行或代理行）作為匯入行，支付一定金額給收款人。

SWIFT名義上是一個國際銀行間非盈利性的國際合作組織，總部設在比利時，同時在荷蘭和美國分別設立交換中心。但在日常運作上，由董事會進行管理，董事會設有25個席位，每個席位每隔三年會輪換一次。美國、比利時、法國、德國、英國、瑞士各擁有兩個董事席位，其他會員國最多僅有一個董事席位，大部分國家甚至沒有董事席位。

美國的CHIPS是SWIFT的重要組成部分，是美國控制SWIFT支付系統(tǒng)的基礎。CHIPS（美元大額清算系統(tǒng)）由21家美國銀行持股的清算所支付公司運營，通過與SWIFT系統(tǒng)聯(lián)接，日處理交易28.5萬筆，金額1.5萬億美元，平均每筆金額5百萬美元。全球大部分美元跨境支付由美元大額清算系統(tǒng)完成。

三、美國如何操縱SWIFT系統(tǒng)

美國對SWIFT支付系統(tǒng)的控制，是與美元在全球貨幣體系中的地位密切相關的。美元在國際支付結(jié)算中占比超過四成，在國際儲備貨幣中占比超過六成，這是美國控制SWIFT系統(tǒng)的基礎。

布雷頓森林體系將由黃金支撐的貨幣美元確立為國際貿(mào)易融資的基準貨幣。布雷頓森林體系解體后，美元仍然維持著全球性儲備貨幣的地位。SWIFT系統(tǒng)的支付結(jié)算是以美元作為基礎幣種運行的。

加入SWIFT的國家，都可以在自己國家設立一個接入中心，這個接入中心再通過網(wǎng)絡向SWIFT的兩個信息交換中心鏈接。每個會員銀行或者金融機構都有一個代碼，按SWIFT的電文格式，全球的銀行就可以瞬間互相之間結(jié)算來往款項。

理論上SWIFT是一個由金融機構共同擁有的私營股份公司，按比利時的法律登記注冊，由會員銀行和其他金融機構協(xié)同管理。但是SWIFT最重要的兩個信息交換中心卻設在荷蘭的阿姆斯特丹和美國的紐約。

設在紐約的信息交換中心使得美國有機會控制SWIFT。而美國控制SWIFT系統(tǒng)也成就了該系統(tǒng)在國際銀行間跨行結(jié)算網(wǎng)絡上的壟斷地位。SWIFT的電文標準格式，已經(jīng)成為國際銀行間數(shù)據(jù)交換的標準語言。

美國控制SWIFT系統(tǒng)最關鍵的一步發(fā)生于911事件后。911事件為美國控制SWIFT系統(tǒng)提供了機會?！?11事件”發(fā)生后，小布什總統(tǒng)根據(jù)《國際緊急經(jīng)濟權利法案》，授權財政部海外資產(chǎn)控制辦公室可以從SWIFT調(diào)取“與恐怖活動有關的”金融交易和資金流通信息。SWIFT也只能屈服，接受了美國的要求。

美國可以使用SWIFT數(shù)據(jù)來了解和打擊恐怖組織的資金往來。這些做法確實也起到了，2001年之后美國本土也沒有再發(fā)生大的恐怖襲擊。

所有國際賬戶信息都在SWIFT系統(tǒng)中經(jīng)過嚴格的審查，恐怖組織很難成功匯出或接受匯款。但這也增強了美國對SWIFT系統(tǒng)的控制力，使得SWIFT日后成為美國對其他國家進行經(jīng)濟制裁的重要武器。

四、美國長臂管轄金融制裁案例

有了對SWIFT的控制權后。美國想制裁他國，就可以根據(jù)有制裁對象國代碼的所有信息，追溯每一筆款項的來往。限制被制裁對象通過國際清算通道進行國際支付，是美國對目標國家、機構及個人實施金融制裁最具威懾力的方式。

相較于其他形式的經(jīng)濟制裁，它可以更迅速地切斷目標國家的戰(zhàn)略資源通道，給后者造成極大的經(jīng)濟壓力。

最狠的做法是對朝鮮的制裁。朝鮮被從SWIFT中除名，國家代碼被刪除了。這使得朝鮮無法與國外銀行進行支付往來，很難與外國進行貿(mào)易往來。而國際貿(mào)易中，大部分結(jié)算都是銀行間賬目結(jié)算。

2003年，美國通過SWIFT發(fā)現(xiàn)澳門匯業(yè)銀行與朝鮮之間存在交易。2005年，美國財政部對澳門匯業(yè)銀行進行制裁，凍結(jié)可疑資金并切斷該銀行同美國的金融體系的聯(lián)系，導致該行發(fā)生擠兌，其他銀行被迫中斷與該銀行的金融交易。

美國對伊朗的制裁，禁止了與伊朗金融機構進行重大金融交易的外國金融機構（包括外國政府擁有或者控制的金融機構）在美國開立或維持賬戶。切斷了與伊朗之間的支付結(jié)算通道，徹底隔絕了伊朗同他國的金融往來。致使伊朗經(jīng)濟遭受重創(chuàng)。

美國在對其他國家進行長臂管轄時，也利用了美元的儲備權。全球龐大的美元交易和各國美元外匯儲備管理，幾乎都在紐約的大型跨國銀行系統(tǒng)內(nèi)完成。盡管各國政府賬面上有很多美元儲備，但美元的存量和流水仍然在華爾街為首的大型跨國銀行掌控中。

在美國對他國的經(jīng)濟制裁中，可以凍結(jié)被制裁國的美元賬戶，讓這些國家外匯儲備不能使用。伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯都曾被這樣制裁。

SWIFT的核心成員主要來自以美國為首的西方國家，這意味著在SWIFT系統(tǒng)下，全世界大部分國家的貿(mào)易往來，都在美國的監(jiān)控之下。目前全球貿(mào)易清算以美元為主，而SWIFT被美國操控的事實，進一步強化了美元的霸權地位。

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